Conto aziendale SumUp: caratteristiche, costi e opinioni

• Il conto aziendale SumUp ha IBAN italiano e può essere aperto da chi ha partita IVA come professionista o società.
• Il canone, la carta di debito e le principali operazioni sono gratis
• Può essere collegato a uno dei POS fisici o al sistema di cassa SumUp con accredito dei pagamenti entro le 24 ore.

SumUp è una fintech britannica con oltre 4 milioni di clienti in tutto il mondo, divenuta popolare in Italia grazie all’offerta di POS portatili senza canone e servizi finanziari che semplificano la gestione delle partita IVA. 

Tra questi c’è il conto aziendale SumUp, gratuito e con le principali operazioni di pagamento a costo zero: bonifici SEPA e istantanei, carta di debito, prelievi.

Il conto può essere integrato con i sistemi di Cassa SumUP e collegato a uno dei terminali di pagamento con l’accredito delle transazioni entro 24 ore.

Di seguito abbiamo analizzato quali sono le caratteristiche del conto business, con costi, funzionalità e opinioni dei clienti.

Come funziona

Il conto aziendale SumUp è un conto business online a tutti gli effetti, offerto da SumUp Unlimited, una neobank autorizzato ai servizi di pagamento dalla Banca d’Irlanda e dalla Banca d’Italia. Il conto ha un IBAN italiano abilitato per:

• bonifici SEPA ordinari e istantanei;
• pagamenti online;
• addebiti diretti;
• acquisti e prelievi (tramite carta aziendale);
• pagamenti di F24, PagoPA, RiBa, MAV e RAV;
• acquisti in tutto il mondo con carta aziendale.

È pensato per supportare le attività, con una serie di strumenti con cui tutto il processo di vendita online o presso i negozi è controllato da un unico posto e diventa: semplice, intuitivo e immediato.

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A chi si rivolge

Il conto SumUp aziendale può essere aperto dalle partite IVA e dalla aziende con sede in Italia, sotto forma di:

• società di capitali (SRL, SRLS, SPA, SAPA);
• società di persone (SAS, SNC, SS);
• società consortile (SCPA, SCARL);
• le società cooperative (SCRI);
• società anonime (SA);
• ditte individuali (DI);
• liberi professionisti;
• freelancer.

Ricordiamo che i privati che gestiscono attività commerciali occasionali, possono richiedere un POS SumUp, senza aprire partita IVA. Inoltre è disponibile anche un conto personale SumUp a costo zero.

Carta di debito

Il conto SumUp è collegato a una carta di debito business aderente al circuito Mastercard. È disponibile in una versione virtuale e una fisica, entrambe a costo zero. Le carte possono essere utilizzate per pagare online o nei negozi, tramite smartphone, in modalità contactless e, per quella fisica con chip & PIN. Inoltre, sono abilitate a Google Pay e Apple Pay.

I pagamenti sono senza commissioni se effettuati in euro, mentre per quelli in valute diverse c’è un tasso di cambio Mastercard standard.

Con la carta SumUp è possibile prelevare da qualunque ATM gratis entro il numero di operazioni mensili previste dai singoli piani tariffari. Poi c’è un costo del 2% ad operazione.

Servizio POS

SumUp offre diverse soluzioni per ricevere pagamenti di persona e online direttamente sul conto entro le 24 ore. La prima è la funzione Tap to Pay, a costo zero, con cui trasformare qualunque cellulare in un terminale di pagamento. Inoltre, sono presenti tre tipologie di POS portatili:

• SumUp Solo Lite: 34€;
• SumUp Solo: 79€;
• SumUp Terminal: 169€.

Se vuoi conoscere tutte le caratteristiche puoi trovarle sul sito SumUp. Dalla dashboard dell’app o da PC si possono monitorare le singole transazioni online e le operazioni con carta in tempo reale.

I POS sono abilitati all’invio dei corrispettivi all’Agenzia delle Entrate, in base alle nuove norme fiscali italiane, oltre a integrarsi con il sistema di Cassa SumUp.

Quanto costa il conto SumUp

SumUp offre un piano tariffario con due conti aziendali:

1. Gratuito;
2. Plus.

Nel piano Gratuito non c’è un canone mensile e sono incluse tutte le funzionalità di base. Invece, il piano Plus ha un costo di 25€ al mese, con il vantaggio di:

• 5 prelievi gratis al mese rispetto ai 3 del piano Gratuito;
• una commissione di versamento in contanti del 2% rispetto al 2,5% del piano base;
• la creazione di 3 sottoconti (non prevista nel piano gratuito);
• l’emissione di carte virtuali e fisiche per i dipendenti (non prevista nel piano gratuito).

Se si collega un POS SumUp c’è un costo aggiuntivo una tantum in base al modello a partire da 34€, con la possibilità di scegliere tra due piani tariffari:

• di base: senza canone mensile e con l’1,95% di commissioni sulle transazioni di carte presenti e il 2,5% per quelle online;
• pagamenti Plus: piano commissionale con un costo di 19€ al mese che include però zero commissioni per i micropagamenti (sotto i 10€) fino a 7.500€ al mese e lo 0,95% per le operazioni con carta presente.

Per l’attivazione di altre funzionalità, come i pacchetti Cassa SumUp e l’emissione di fatture illimitate, si aggiunge un costo per il singolo servizio.

Limiti

Il conto ha un numero illimitato di transazioni e non c’è un tetto di denaro in giacenza. Tuttavia, SumUp applica dei massimali giornalieri e mensili per le singole transazioni in uscita. Nel caso dei bonifici, il limite è di 25.000€ a transazione per un totale di 50.000€ al giorno e 150.000€ al mese. 

I pagamenti con carta in negozio e online con la carta SumUp fisica o virtuale hanno una spesa massima di 15.000 al giorno o per singola operazione. Il prelievo è fino a 900€ al giorno con un massimo di 300€ a transazione.

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Altre funzionalità

Il conto SumUp dà accesso a una serie di funzionalità che aiutano a gestire il flusso di cassa e la contabilità, evitando così perdite di tempo o errori.

Fatturazione elettronica

Dalla dashboard del conto è accessibile la funzione di invio fatture con cui creare fino a 4 fatture elettroniche gratis al mese in PDF da inviare al cliente o in versione XML per l’Agenzia delle Entrate.

Se poi si attiva il piano di fatturazione Plus a 2,90€ al mese, il numero è illimitato. Inoltre, sempre dal medesimo software è possibile creare: note di credito, preventivi e documenti di trasporto.

Sistema di Cassa

Il sistema SumUp Cassa include un software con cui inserire prodotti, pietanze, servizi e gestire i pagamenti. Inoltre, con un costo aggiuntivo, prevede anche un hardware personalizzabile come tablet, cassetto cassa, stampante per ricevute fiscali e scanner per QR code.

Versamento contanti

Il versamento contanti è una funzionalità con cui l’utente può versare il denaro contante in diversi modi:

• presso un punto PaySafeCard;
• nei negozi abilitati all’incasso da SumUp.

Per scoprire dove si trova il punto più vicino basta accedere al proprio profilo e selezionare la funzionalità in contanti. A questo punto basterà indicare il CAP o l’indirizzo. L’operazione viene effettuata tramite codice QR generato dall’utente dall’app o dal PC.

Come aprire il conto aziendale

Per aprire un conto business SumUp, è necessario recarsi sul sito web ufficiale della fintech e selezionare la voce “Apri il conto”.

Basterà seguire la procedura. I documenti richiesti sono quello del legale rappresentante e l’attribuzione della partita IVA per i professionisti, mentre per le società è necessaria l’iscrizione al Registro delle Imprese. 

Una volta completata la registrazione ed effettuata la verificata l’identità, si avrà accesso immediato al conto già attivo.  La carta di debito fisica è spedita all’indirizzo indicato in sede di registrazione entro 5-10 giorni lavorativi.

Apri un conto aziendale SumUp

Conto aziendale SumUp: pro e contro

Il principale vantaggio di un conto aziendale SumUp è quello di avere un unico strumento in cui gestire le operazioni bancarie e ricevere i pagamenti entro massimo 24 ore.

Si aggiunge un sistema di fatturazione elettronica integrato e un sistema di Cassa entrambi a costo zero. Interessante anche la possibilità di personalizzare il proprio conto con  una serie di funzionalità come uno o più terminali POS, pacchetti di hardware per la Cassa e la fatturazione elettronica illimitata.

Contro

Un aspetto da considerare sono i costi. Il conto Gratuito di SumUp è conveniente dato che non ha canone ed include tutte le funzionalità di base: fatturazione elettronica, software di Cassa e integrazione ai dispositivi POS e hardware. Ideale per chi ha una start-up o un’attività in fase di avviamento.

Tuttavia, per chi ha diverse transazioni mensili e per utilizzare tutte le funzionalità di SumUp, è necessario fare l’upgrade ai servizi Plus: del conto, del piano di abbonamento e del software di cassa.

Il costo sale così in media a circa 90€ al mese. C’è però da dire che si ha la massima libertà di fare l’upgrade e il downgrade ai servizi che sono più utili in un dato momento, in base alle proprie necessità aziendali.

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Conto aziendale SumUp – Domande frequenti